IT投资要战略先行
IT项目的风险管理是当务之急，但企业治理却是一个长期的任务，这是双重的挑战。金融服务企业的CIO们若想从根本上避免投资失误，创造项目的高绩效，在进行IT投资时，就必须从公司战略的高度考虑问题。一般来说，他们应遵从以下四个步骤：
步骤一，全盘整合。“投资组合管理”的基本特色就是为企业整体、不同产品、服务或业务项目分别制定投资组合，如此不但能明确责任归属，也能衡量整个方案的商业成效，增进部门之间的沟通协调，使其与企业战略目标一致，同时还能规划组织变革管理。
步骤二，了解成效。管理者可以针对企业本身的IT投资组合管理表现评分，并将分数与业界其它领导者比较，找出需要改善之处。
步骤三，逐步找出适合自己的最佳做法。想要达成管理IT投资的终极目标，最好秉持“婴儿学步”的精神。善用投资组合的先决条件是建立强而有力的项目管理能力。
IBM的研究显示，优良的项目管理包括：相关人员负起责任，为组织所有成员定义角色并分配责任，并找出改善缺失现状的做法；执行良好的项目管理方法，可利用像“能力成熟度模型”(CMM)这类工具，找出项目管理的优缺点，提升整个组织的成熟度；衡量绩效，制定衡量标准以评估项目品质与效益，例如透过可用的KPI，使用正确的工具追踪项目。
步骤四，排定投资优先级。每个金融机构都有专属的评估与排定投资项目优先级的方法，不过很少有业者在执行IT项目前先做风险评估，并制订避险措施。在IBM的调查中，只有两家金融机构曾预演流程，以调整项目的回报率，以便更有效地运用有限的资金与企业资源，同时提升管理的透明度。
此外，评估对象应该分为风险与投资回报两类，在项目执行前、执行中与结束后，以系统化的机制逐项评估。若要提升项目评估与排定投资顺序的绩效，必须确保项目完全符合企业的战略方向，并使IT项目与企业内其它投资项目一样，接受相同的流程检验。
结语
在可预见的未来，IT仍将扮演金融服务企业保持竞争力的主要因素。为了提升IT对企业的贡献度，IT经理人可以参考财务部门的做法，改善IT投资项目的管理流程。然而在规划与落实制度的同时，IT投资经理人应该持续评估风险，以及项目与投资组合两者的回报率，使IT投资项目进行得更顺利，并及时与其它部门分享项目成果。（T228）
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