编者按；新太的证券业务大集中方案既可解决传统营业部IT系统存在的弊病，同时也将克服大集中本身对证券IT系统带来的新的挑战，如系统的安全性、系统性能、系统的可靠性以及系统的可扩展性等问题，可实现证券业的业务信息化与管理信息化。

　　目前，国内典型的证券交易系统特点是信息系统分布构筑，即系统以营业网点为基础单位，各信息系统相对独立完整，在每一个营业点内都能独立完成从接收客户、受理业务到处理业务的全过程。整个交易系统基本上由几个部分组成：客户端、专用中间件、存储过程、数据库。尽管现有证券交易系统在券商的发展过程中发挥过相当重要的作用，但随着计算机技术日新月异的变化，以及证券行业不断推出新的服务手段、新的金融产品，证券行业已经意识到现有的证券交易系统无论在网络结构、软件架构上，还是在所采用的技术体系上都已经不能适应在市场规模日益扩大、金融创新日益加快的情况下，证券公司业务处理、信息技术应用方面发展的需要。

　　当前，证券交易系统一个明显的趋势是建立集中交易系统。从技术实现看，证券集中交易系统的优势如下：

　　稳定、可靠、高效、安全。从硬件选择、系统软件、应用软件及网络通讯等每个环节都要有充分的考虑。

　　可扩展性强。在证券交易系统体系架构合理的前提下，可以通过集群技术逐步升级配置，从而满足不断增加的交易量

　　适应性强。强调以业务驱动为主的集中式证券交易系统，不仅要适用于目前市场上所有的业务种类，同时要对新的业务种类和金融产品有足够的考虑，以方便、快捷地推出各种新产品和服务。

　　兼容性强。交易系统作为证券综合信息平台的基础部分，为办公系统、决策支持、CRM、BI等提供基础数据。这就要求系统具有很好的数据结构，遵循标准的交换协议，同时与证券公司现有系统有良好的兼容性。

　　新太科技充分认识到，企业的盈利和逐步发展是企业选择应用系统的根本原动力，解决方案只有从客户的角度去考虑问题，才能更好地帮助客户解决问题，从而使客户不断地发展壮大。

　　新太的证券业技术解决方案既要解决传统营业部IT系统存在的弊病，同时也要充分认识到大集中本身对证券IT系统带来的新的挑战。如系统的安全性、系统性能、系统的可靠性以及系统的可扩展性。新太在解决方案中着意去解决上述列举的各种问题和挑战。

　　建立证券公司总部核心业务系统，所有有形营业部数据集中到总部中心。实现集中交易、集中报盘、集中清算模式，形成公司未来业务运作模型，使客户更好地利用资金，实现通买通卖。

　　建立集中的核心业务管理系统平台，对公司进行整体管理和控制。如集中清算、集中交易分析、集中监控、集中网络管理等。

　　建立总部企业级系统的灾难备份、接管、容错系统，保证核心系统能提供不间断服务。

　　实现对网络资源的统一管理和集中配置。

　　交易系统整合和业务流程优化重组相配合。营业部系统功能定位于业务流程管理和业务调度，将业务与具体的客户资料数据、资源数据相分离。

　　实现与外部的数据交换。对于外部系统，通过接口服务完成与外部系统的数据交换。

　　新服务品种可以快速投入市场并推广到所有营业部。

　　在公司范围内实现经纪业务的规范化和一体化，形成一致的服务标准和统一的整体品牌形象。

　　系统功能层次

　　新太证券科技系统平台的总体结构如图1所示。

　　在整个软件总体结构的设计中，以数据为基础，利用功能强大的应用层，通过性能卓越的业务平台，完成整个软件的系统运行。应用层的各个功能由新太科技平台从数据中心抽取有效数据，完成相应的业务运行。

　　业务监控和数据监控保证整个运营系统的正常运作，并提供意外情况的处理。

　　设计中运用了支持千万级客户量的平台技术和逻辑关系的联动技术，以实现工作流、业务流为主要运行模式。

　　1.数据中心功能要求

　　数据中心的主要功能是集中存储和管理业务数据，所以在数据层用大型企业级数据库系统来实现业务逻辑中的数据操作，如插入、更新、删除、统计、索引、排序等。数据层中另一重要功能是灾难备份功能，主要是保证生产系统在灾难发生而崩溃时，数据和系统能够在备份中心完全恢复，以保证核心业务持续运行。

　　总部数据中心包括生产中心和备份中心，其数据由两部分组成：

　　OLAP数据。如交易数据、用户数据等。

　　OLDP数据。用来做数据挖掘、CRM、决策支持系统的数据。

　　生产中心设立在总部所在地，主要存储核心业务数据和数据仓库数据。

　　备份中心作为生产中心的灾难备份，一方面实现关键数据的异地备份，以使在生产中心发生灾难时，确保业务的持续运行。另外一方面要承担部分生产任务，通过路由设置，部分区域中心的交易在总部的备份中心实现。

　　2.科技平台功能要求

　　主要功能是完成关键的业务处理。同时它还是客户端和数据层数据的隔离层，这种隔离使得客户在使用数据时无需知道数据的存放格式和位置，增加了数据层的安全性。由于逻辑层只实现证券业务的逻辑处理过程，对于同样的业务，所有客户端（可以来自不同的业务接入渠道，如柜员、电话委托、网上交易等）都按相同的过程操作数据，所以逻辑层对于规范业务运行和提高系统的可用度都有重要作用。

　　由于所有的业务处理都在这一层实现，因此它需具有很好的系统处理能力，支持分布式应用和动态扩展节点以提高系统的性能。要检查关键的系统层服务可用性，如故障恢复和负载均衡(Load balance)、故障恢复，同时还要支持多种数据库应用。

　　另外，科技平台通过消息总线完成外围系统和第三方系统的接入处理。

　　3.应用层系统功能要求

　　主要支撑柜面业务操作(证券公司面向客户服务的最前端)、CRM、资产管理、系统管理以及其他外部系统的接口工作。同时它也可以是客户自助服务的现场。应用系统具备以下功能：

　　为柜员提供柜面操作环境。

　　为客户提供自助服务场所。

　　提供Call Center接入服务。

　　提供CRM服务。

　　1.总部数据中心

　　是整个集中交易平台的核心，负责处理所有的交易请求、清算交割及派生管理等业务。客户资料、资金及交易信息均集中在总部中心。总部中心分为两部分：总部数据中心A和总部数据中心B。数据中心A放在总部机房，总部数据中心B在距总部几十公里外，两套系统互为备份，以确保任意一个发生意外灾难时，整个集中交易系统也能正常工作。在平时A和B各负责50%的交易量。

　　2.区域中心和营业部前端

　　主要完成交易请求的收集、资讯及行情的发布。收集的请求通过专用的高速网络转发到总部核心业务系统进行处理。营业部分为两种：一种是连到当地区域中心。这种营业部主要放置各种终端，如柜台终端、热自助、电话委托、经纪人终端等，不保存数据。另外一种是作为独立营业部直接连到总部数据中心。这种营业部除放置了各种终端外，还配置了信息查询数据库、行情系统以及银证网关。

　　系统总体结构图见图2。它体现了“以客户为中心”的思想。支撑系统整合后，客服系统成为所有客户的接入界面。系统实现了“五个统一”：统一界面、统一平台、统一服务、统一标准、统一质量。

　　系统管理和安全管理是业务实现的基本保障。

　　共享网络资源数据、客户资料数据、业务规则平台。以客户资料和交易数据为核心，完善客户资料数据，对客户资料数据、网络资源数据、业务规则有机整合，构建网络资源、客户资料、业务规则数据中心，各系统共享数据。

　　与外部的数据交换。对于外部系统，通过接口服务平台完成与外部系统的数据交换。

　　构建企业CRM系统，提高客户服务水平。

　　快速的市场反应能力。系统采用新的软件技术，将业务逻辑和数据相分离，使系统具备快速的新功能扩充能力。客服系统、交易系统、网管系统等通过业务工作流及企业资源数据平台的共享，实现业务受理、业务开放、业务计费、资源配置、网络保障的一体化，快速推出新业务。

　　工作流思想

　　在新太证券科技平台系统中，除了基本的交易业务外，绝大部分业务都是需要协同工作才能完成的。以工作流的方式实现这些业务，既可以保障业务处理的效率，又可以保障系统的灵活性，随时可以调整，以适应未来的业务需要。

　　在新太的设计中，把所有的证券业务进行分析，拆分成许多原子业务功能。这样通过原子业务功能的任意组合，不仅能完成当前的证券业务，也为系统后续的扩展奠定坚实的基础。原子业务功能构件库见图3。

　　功能特点

　　提供标准的证券行业标准业务单元，用来组合不断变化的证券业务。

　　全新打造客户、资金、证券、信用模型，提供快速、灵活的新业务拓展。

　　提供证券、债券、外汇、基金、期货等多种金融品种的交易功能。

　　完整的客户服务体系，提供网上交易、柜台交易、电话银行、Call Center等多种交易模式。

　　以客户为中心，提供多种金融品种的交易、咨询、查询、服务等功能。

　　支持7×24小时全天候的交易和业务。

　　独特设计的报盘系统，能以动态均衡方式高效、快速地向多个市场进行申报活动。

　　根据证券公司需要，定义客户管理力度和自定义报表。

　　完善的客户组织管理机制和客户权限管理机制。

　　合理的证券公司组织管理架构设置。

　　功能齐备的计费系统。

　　完善的系统管理组织。

　　高效可靠的清算系统。

　　符合发展潮流的银证通经营模式管理。

　　新颖的客户合作投资管理。