编者按：证券行业信息化包含两个方面：一方面是业务的信息化，另一方面是管理的信息化。中国券商的业务信息化已颇具规模，但是管理信息化却没有跟上国际步伐。浪潮通软在总结30家证券用户实施案例的基础上推出了该证券行业解决方案。

　　目前全国证券公司大约在一百家左右，主要分布在省会和大中城市，规模以中小证券公司为主，大规模的证券公司数量不多，券商性质以综合型和经纪型券商为主。

　　证券公司的营业部数量多、地域分布广，由于IT技术的发展，其管理模式日趋集中化、网络化，从而对软、硬件产品的技术性、安全性都提出了非常高的要求。

　　规模经营对证券公司的生存很重要，随着我国加入WTO和金融改革的深入，同业竞争会更加激烈，证券公司经营会更加透明规范，证券公司为增强自身抗风险能力，按规模化、集约化原则进行重组之势在所难免。另外，随着网上交易的逐步普及，网上结算、认证、支付等业务对软件的应用性提出了更高的要求。

　　1.交易和管理大集中

　　实现交易和管理大集中是提高证券公司核心竞争力的重要基石。它一方面能够对证券经纪业务中涉及账号、交易行为和资金流动的即时风险进行控制和信用管理，另一方面支持新业务的大规模低成本扩张。

　　2.营业部“业务空心化”

　　营业部将变成营运中心和成本中心，不再是利润中心。为了降低营运成本，证券公司的管理体系正在或将要发生重大的变化，即从以往的以营业部为核心的管理模式逐步转向以总部为核心的集中管理模式。

　　3.重视风险防范

　　在市场逐步规范、监管不断加强后，证券公司将日益重视风险防范方面的问题。证券公司在风险监控、非现场稽核、交易稽核、财务审计、高端的风险智能预警等方面的需求正在加强。

　　4.决策分析

　　采用客户关系管理和商业智能的方法来分析业务数据，对决策数据进行分析、判断趋势，提前采取对策，在市场竞争加剧的情形下，显得尤为重要。

　　5.流程重组和战略变革

　　流程重组和部门间整合代表了证券业内的普遍趋势，会随着未来的行业内部整合、合资合并而加剧。业务流程的重组，迫切需要信息系统的支持。

　　6.客户服务和金融新产品开发

　　增加客户服务功能、提高客户服务水平、开发金融新产品，成为证券公司争取客户的重要手段。

　　证券行业信息化包含两个方面的内容：一方面是业务的信息化，另一方面是管理的信息化。中国的金融企业在信息化建设方面，长期以来重业务而轻管理。很多企业对业务系统投入巨大，已经拥有较先进的业务处理信息系统，业务信息化已经颇具规模了，基本达到国际要求，在证券交易系统的直通式处理（STP）方面，甚至走在了前面。惟一存在的问题是功能集成与数据集中的程度不够，这一问题已引起各金融机构的重视，目前从证券到银行，都在进行数据大集中。与此同时，在管理信息化方面，中国证券业尚有较大欠缺。与前台相比，后台的支持和管理则明显逊色许多。证券业作为一个以实现资产增值和提供增值服务为主要工作目标的企业，它的战略决策及其市场领先地位有赖于管理信息化的水平。

　　证券业要实现全方位的管理信息化，要以财务管理和风险监控为重点，统一财务控制，统一核算标准，进行实时的风险监控和决策分析，加强管理会计和成本控制功能，加强与各种分析系统、风险控制系统、评估系统、客户关系管理系统等相关系统的集成，并对部分不合理的业务流程进行重新设计，以提高企业经营决策的及时性和准确性。

　　以财务管理和风险监控为核心的金融企业管理信息化，内容主要包括：财务会计、管理会计和成本控制；业务信息数据仓库和报表查询系统；利润分析和风险监控。证券企业可以把财务、客户、市场等来自各个营运部门和财务部门的信息进行过滤、加工和整合，并集中存放在业务信息的数据仓库里，以进行有效的客户信息分析、利润分析、风险控制和决策分析等功能。

　　基于证券行业6年的开发和实施服务经验，浪潮通软在总结30家证券用户成功实施案例的基础上推出了证券行业解决方案。方案从证券企业信息集中、核算集中、管理集中的需要出发，实现整个公司财务管理、证券业务核算、集团管理、财务业务一体化等要求。方案突出总部管理，将内部控制、预算管理、稽核审计、决策支持、风险监控作为重点解决的问题。

　　浪潮通软证券行业解决方案从业务内容上分为基本财务系统、金融业务系统和集团管理三类系统：

　　1.基本财务核算系统。进行账务处理、辅助管理、报表管理、工资核算、固定资产管理、现金流量表、财务分析、预算管理等；

　　2.金融业务处理系统。包括证券核算（代理业务、自营业务、委托资产管理）、清算中心、国债管理、投资银行等；

　　3.集团管理系统。包括报表汇总/合并、财务分析、预算汇总、中央控制台、业务监控、对账中心、综合查询与分析。

　　4.维护系统。包括账套维护和配置、维护工具、远程维护。

　　浪潮通软证券行业集中管理解决方案，既能保证系统的可靠运行，又可保证总部监控实时性，从而化解项目风险。

　　在方案中，它有如下特色。

　　面向证券行业

　　遵循行业细分策略，在对证券业务、财务管理、集团管理的现状和发展趋势进行实践和深入分析的基础上，提供证券行业总体解决方案，力求在最大程度上满足证券用户管理方面的需求。

　　集中管理

　　证券公司正在从以营业部为主体的分散经营和管理模式，逐步转变为以券商总部为主体的规模化经营和集权化管理模式，浪潮证券方案支持统一的数据中心、集中核算和集中管理。

　　业务、财务与管理一体化

　　将证券公司业务、财务与管理进行一体化的设计与实现，各部门、各业务间实现数据共享，为证券公司提供了全面的解决方案。

　　重视风险防范

　　随着证券市场逐步规范，监管不断加强。方案提供业务监控系统，满足证券公司在风险监控、非现场稽核、交易稽核、财务审计、预警等方面的需求。

　　重视决策支持

　　方案中集成了较高端的商业智能和数据展现工具，采用客户关系管理和商业智能的方法来分析业务数据，对决策数据进行分析，判断趋势，提前采取对策。

　　系统扩展能力强

　　方案中采用组件技术通过堆叠的方式，能轻易地进行功能和性能的扩展，并能实现负载平衡，满足业务不断扩展的需求。

　　各子系统既能独立使用，又可与其他系统集成，并且可以与第三方系统集成，实现信息流动和数据共享。

　　安全可靠

　　使用“三权组合管理”技术（功能操作权限、数据访问权限、时间访问权限），提供详尽的操作日志，并将系统用户与数据库、操作系统的用户相结合进行管理；提供中央控制台，对下属使用单位的使用权限统一控制。

　　接口灵活

　　系统提供可自定义接口，可导入外部证券业务系统数据；提供账务凭证接口，可根据业务发生自动生成账务凭证；并对外提供格式数据，供二次加工或与其他系统集成。